Finance Dashboard

Lege deine Karten einmal an. Beim Erfassen einer Ausgabe wählst du dann unter „Bezahlt mit" die Karte – der offene Saldo ergibt sich automatisch aus diesen Buchungen. Kommt die Sammelabbuchung im Bankimport, wird sie der Karte zugeordnet und gleicht die offenen Buchungen aus, beginnend bei der ältesten. Käufe nach dem Abrechnungsstichtag bleiben dabei von selbst offen und laufen in die nächste Abrechnung.

Das Erkennungswort ist der Text, mit dem die Abbuchung in deinen Bankumsätzen auftaucht – z. B. „Visa" oder „Amex". Damit findet der Import die richtige Karte.

Nur für einzelne Abbuchungen gedacht, die dich wirklich interessieren – meist weil sie vom Santander-Konto ohne Dispo abgehen. Unabhängig von Fix/Var und unabhängig vom Kategorie-Budget: eine Kategorie kann mehrere Abbuchungen von unterschiedlichen Konten enthalten (z. B. Vodafone Prepaid vom Santander-Konto, andere Handyverträge von der Deutschen Bank – beides unter „Handyverträge" budgetiert). 7 Tage vor Fälligkeit erscheint eine Warnung fürs Santander-Konto.

Die Kategorie kommt aus deiner Budgettabelle, der Name daneben ist frei – z. B. "Netflix Family" oder "KFZ-Versicherung Allianz". Bei jederzeit/monatlich kündbaren Verträgen gibt es keinen Kündigungstermin zu beachten – die erscheinen nie in der Erinnerung oben. Nur bei Mindestlaufzeit oder fester Verlängerung lohnt sich ein Vertragsende + Kündigungsfrist, damit rechtzeitig gewarnt wird. Die Erinnerung/das Pop-up oben erscheint dabei nur, wenn du das bei einem Vertrag per Haken „🔔 Erinnerung gewünscht" ausdrücklich einschaltest – kein Automatismus, rein auf Verlangen.